[案件回放]
“反洗钱中心”骗走200万
今年2月24日，家住本市愚园路的一位市民接到一个自称松江电信公司工作人员的电话，称他家中的固定电话欠费很多，并提供了一个松江某派出所的电话，之后，一位“高警官”称他的身份被人冒用，随后表示“反洗钱中心”将会跟踪处理。
在“反洗钱中心”工作人员“指导”下，这位市民将200万元的积蓄分2次通过银行柜台转账方式，汇入对方提供的所谓安全账户内。之后，该犯罪团伙人员通过网上银行转账，将200万元分批转入该团伙其他作案账号内，并由多人在广东省肇庆市等处银行ATM机上分别提走。
[解读骗局]
完整作案链分工明确
这种新型的电信诈骗的原理，利用了一种被称为“来电任意显”的电信技术，通过程控交换机，将任意电话号码显示到被害人的电话上，以此达到冒充国家机关工作人员，博取被害人信任的目的。
长宁检察院检察官表示，在审查过程中，他们发现从组织策划到转账提款，电信诈骗团伙存在严密分工、组织架构和利益分配，前后形成一条完整的作案链。
1.电话组
电话组多由团伙核心人物控制，在国外通过“来电任意显”随即拨打国内电话。这些“客服”人员经过培训，在冒充国家公务人员时口气伪装得十分逼真，具迷惑性。
2.转账组
蔡某是其上线“阿生”安排在国内的转账组头目。作案前，他以人民币300元到380元一个的价格收购开通了网上银行交易的银行卡，以180元到200元一个的价格收购普通银行卡，之后由副手验卡并登记造册，然后做成电子文档发邮件给境外。
当诈骗成功后，境外便会电话通知哪个账户有钱了，蔡某再负责在短时间内，通过网络银行将被害人打入账户的钱款从一个账户瞬间分割转移到10多个账户内。在网上划账的同时，为迷惑公安机关，他还特意将钱款分别转至不同地区的账户。最后将每个账户内的金额都控制在2万元，以便取款组一次将钱款提取。
3.取款组
取款组处于整个犯罪链条的最底层，大多由蔡某的副手招聘而来。诈骗成功后，他们接受命令到网点取款交给上线，这些取款人员与上线的关系多为老乡、亲属或朋友。
[检察官提醒]
有疑问可回拨号码加以甄别
对于层出不穷的电信诈骗招数，只要具备一定的警戒心和防骗技巧，便可将蹩脚骗局一戳即穿。 检察官提醒说，对冒充各类工作人员打电话诈骗的，一定要注意来电显示上的电话类型，对于一些不熟悉，不像是正常座机或手机号码的电话，尤其是电话前带有多个“0”的号码不要理睬。如接到类似欠费电话时，可拨打电信部门的统一客服电话核对。如对方称是某公安分局民警，可以通过拨打110报案和咨询。
同时要提醒家里的中老年人，不要轻信他人之言，遇事多与家人协商、或直接回拨号码等形式方法进行甄别。遇事冷静、多考虑一会可能就不会上当被骗。
